Votre patrimoine mérite
une stratégie à la hauteur
de ce que vous avez bâti.
Nous accompagnons les dirigeants de TPE/PME, les professions libérales, les freelances et les particuliers dans la structuration, l'optimisation fiscale et la transmission de leur patrimoine — avec un conseiller dédié, indépendant de tout groupe.
Vous avez construit
quelque chose.
Et maintenant ?
La grande majorité des dirigeants et professions libérales que nous rencontrons partagent trois points communs : ils paient trop d'impôts, leur patrimoine n'est pas structuré pour la transmission, et personne ne voit la globalité de leur situation.
Simulateur d'économie fiscale via le PER
Le PER est l'un des leviers fiscaux les plus efficaces pour les professions libérales et les dirigeants à forte imposition. Calculez en 30 secondes ce que vous pouvez récupérer sur votre IR.
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L'audit que votre
conseiller bancaire
n'a pas fait.
Ce document recense les 8 questions stratégiques que tout dirigeant devrait avoir tranchées avant 50 ans — en matière de fiscalité, de transmission, de protection et de structuration patrimoniale.
La plupart de nos clients découvrent en le lisant qu'au moins 3 de ces points n'ont jamais été abordés avec leur conseiller habituel.
Les 8 questions à se poser avant 50 ans
Une méthode en 3 temps.
Pas de produits. Une stratégie.
Analyse complète de votre situation : revenus, structure juridique, actifs, passifs, régime matrimonial, objectifs de transmission. On voit tout, avant de recommander quoi que ce soit.
Présentation d'un plan structuré : priorisation des leviers fiscaux, sélection des véhicules d'investissement, calendrier d'actions. Chaque recommandation est argumentée et chiffrée.
Coordination avec vos conseils existants (notaire, avocat, expert-comptable), mise en place des solutions retenues, et points réguliers pour adapter la stratégie à votre évolution.
Quatre domaines.
Une vision globale.
Vision 360° de votre situation : actifs professionnels et personnels, structure juridique, régime matrimonial. Chaque décision s'inscrit dans un plan cohérent et personnalisé.
Identification et activation des leviers de réduction de la pression fiscale adaptés à votre situation — sans compromis sur la sécurité juridique.
Sélection des supports en cohérence avec votre horizon de placement, votre profil de risque et vos objectifs. Chaque allocation sert une stratégie globale — capitalisation, revenus, transmission.
Structuration et anticipation de la transmission patrimoniale. Protection du conjoint, des héritiers, du patrimoine professionnel — dans le temps et selon vos volontés.
Nous intervenons auprès de
trois profils distincts.
Vous avez construit votre entreprise. Votre patrimoine professionnel et personnel est intimement lié — il mérite d'être structuré, protégé et transmis avec méthode.
Médecins, avocats, notaires, architectes, consultants indépendants — votre statut génère une fiscalité élevée et des revenus qui méritent une stratégie patrimoniale dédiée.
Vous avez reçu ou constitué un capital. L'enjeu n'est plus de l'accumuler, mais de le structurer, le protéger et l'optimiser dans la durée pour vous et vos proches.
Fort de plus de 16 années d'expérience au sein de structures de référence — Le Conservateur, CNP Assurance, Corum l'Épargne, Groupe Stentor Gestion Privée — j'ai développé une approche du conseil patrimonial fondée sur la rigueur stratégique, la clarté et la confiance.
Chess Patrimoine est né de la conviction qu'un dirigeant, une profession libérale ou un particulier mérite un conseiller dédié, indépendant de tout groupe, qui voit la globalité de sa situation et coordonne l'ensemble de ses conseils.
"L'accompagnement est à la fois professionnel, clair et personnalisé. Les conseils sont expliqués de manière pédagogique, sans discours commercial inutile. On sent une vraie volonté de construire une stratégie patrimoniale sur le long terme, avec transparence et disponibilité."
"L'expertise de 16 ans en gestion privée se ressent clairement, avec des solutions d'investissement pertinentes et adaptées aux objectifs patrimoniaux. Une vraie relation de confiance pour la gestion et la transmission de patrimoine."
"Entreprise sérieuse et techniquement au-delà de mes attentes. J'ai pu bénéficier de conseils globaux personnalisés, structurés et pertinents en adéquation totale avec mes objectifs. Ravi d'avoir trouvé un accompagnement d'experts transparents pour me suivre dans le temps."
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le point sur votre situation.
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